Как заработать на акциях и ценных бумагах

При поиске ответа на вопрос: «Как заработать на акциях», многие инвесторы обращались к инвестициям с фиксированным доходом, таким как срочные вклады или ценные облигации. Однако устойчиво низкие процентные ставки привели к тому, что инвестиции в высокодоходные акции становятся все более популярной стратегией для инвесторов, стремящихся максимально генерировать поток доходов.

Размышляя о заработках и рисках фондового рынка, важно понимать основные механизмы того, как зарабатывать на акциях, какую роль в получении дохода играют дивиденды и рост капитала. Пройти обучение трейдингу у профессиональных инвесторов можно на сайте компании БКС Брокер.

Анализ доходности рынка

Вклад дивидендов в общую доходность рынка часто недооценивается.

Например, за последние 10 лет индекс накопления обычных акций поднялся на 16% в год.

Из них:

  • 7% в год было получено за счет прироста капитала;
  • 6% в год было получено из дивидендов;
  • 3% за счет реинвестирования.

В сумме дивиденды составили около 56% от общего дохода.

Сюда же можно включить выгоду, которую инвесторы получают от франкирующих кредитов. Дивиденды, выплачиваемые рынком, в среднем составили около 75%. При добавлении франкирования, итоговый доход от дивидендов составил около 5,9%, что гораздо больше, чем прирост капитала за определенный период.

Дивиденды, которые выплачивают по акциям могут быть очень эффективным источником дохода, поскольку фондовый рынок в настоящее время приносит около 5,6% прибыли, при условии включения франкирующих кредитов.

Длительный и постоянный доход

Отвечая на вопрос: «Как заработать на акциях и ценных бумагах», нужно учитывать временной фактор. Существенное различие между доходами от акций и инвестициями с фиксированным доходом состоит в росте доходов со временем. Это хорошая защита доходов инвесторов от инфляции.

Сравнительный анализ доходности показывает, что в долгосрочной перспективе доход от дивидендов растет с течением времени и может значительно превышать доход от срочных депозитов.

Сравнительный анализ доходов по иннвестициям:

  • рынок акций — 4-30 %
  • срочные депозиты 5-8 %

Хотя приведенный анализ относится к общему рынку, результаты будут еще более впечатляющими, если сравнивать доход, полученный от портфеля, состоящего из высококачественных, дивидендных акций.

Потенциальный рост капитала

Кроме большой доходности, акции предлагают еще и потенциал для роста капитала. За 10-летний период капитальная стоимость инвестиций в таких крупных компаниях, как «БКС Брокер», «Альпари» и пр. выросла на 14% в год, а стоимость инвестиций в срочные депозиты практически не изменилась в номинальном выражении.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

В реальном выражении из-за влияния инфляции, инвестиции в срочные депозиты потеряли значительную часть своей стоимости за десятилетний период времени. Это значит, что инвестирование в срочные депозиты означает медленное разорение, а доходность акций со временем только увеличивается.

Уровень волотильности

Стоимость инвестиций на рынке акций имеет свои взлеты и падения. За последнее время произошло гораздо больше взлетов, чем падений, что обеспечило реальный рост благосостояния инвесторов. Однако для инвесторов, ориентированных на доход, получаемый на фондовом рынке, он намного ниже, чем даже у базовых цен на акции.

Например:

  • В 2008 году во время GFC фондовый рынок упал на 43% и доход от дивидендов, полученных рынком, упал на 29%.
  • В 2009 году рынок отскочил на 33%, а доходы, полученные инвесторами были всего на 5% ниже исходного уровня.
  • Ставки по срочным депозитам за этот период были снижены почти вдвое с 6,5% до 3,6%. В отличие от дивидендов, которые быстро восстанавливались, ставки по срочным депозитам продолжали снижаться до своих низких уровней.

Для инвестора, чье основное внимание уделяется доходу, а не краткосрочным изменениям стоимости капитала, инвестиции на рынке акций могут быть значительно менее рискованными. Это выражается как в абсолютном ракурсе, так относительно срочных депозитов и фиксированного дохода.

Какие акции выбрать

В интернете наиболее часто встречается запрос: «Как заработать на акциях для чайников?». Несмотря на то, что инвестиции в высокодоходные акции могут быть очень выгодными, важно избегать коварных «ловушек доходности». Это акции, которые выглядят привлекательными с точки зрения их высокой дивидендной доходности, но где могут существовать большие проблемы в бизнесе.

*Рекомендации*

Для инвестора акция может рассматриваться как инвестиция, если ее дивидендная доходность устойчива и способна расти.

Очень важно сосредоточиться на «истинной доходности» акций. Признаком стабильности являются компании, которые выплачивают свои дивиденды за счет реального операционного денежного потока, а не используют какую-либо форму финансовых махинаций для создания незаконных распределений.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

Поэтому активное управление фондами очень важно для обеспечения инвестиций в качественные акции с сильными балансом и надежными доходами, которые могут быть использованы для выплаты дивидендов, а также для защиты стоимости компании в трудные времена.

Наличие портфеля, взвешенного по отношению к более доходным акциям, может привести к менее изменчивому стабильному показателю. Это связано с тем, что высокодоходные акции продаются более крупными, более зрелыми предприятиями, работающими преимущественно в промышленности, а не в секторе ресурсов.

Прогноз по дивидендам

Перспективы мировой экономики в целом позитивны. Характеризуются:

  • хорошим темпом роста на большинстве основных рынков;
  • стабильностью работы крупных предприятий;
  • стабильностью внутренней экономики страны.

Эти факторы значительно поддерживают рост корпоративных доходов и закономерное увеличение дивидендов.

Корпоративная Россия в течение нескольких лет переживала период сокращения доли заемных средств. Корпоративный баланс в настоящее время находится в очень хорошем состоянии. Это еще больше подтверждает способность компаний сохранять или увеличивать дивиденды. Долгосрочный рост дивидендов должен продолжаться в соответствии с экономическим ростом.

Осуществляя инвестиции в акции проверенных высокодоходных компаний, инвестор может получить стабильный высокий доход, защиту от инфляции и сохранность своих средств.






Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: